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Colocó a un joven un fondo de inversión por 6,6 millones de euros, fruto de una herencia y para afrontar la carga impositiva de la misma, que generó casi 300.000 euros de pérdida
Condenada CaixaBank en segunda instancia por la Audiencia Provincial de Madrid al colocar un fondo de inversión complejo, con riesgo de pérdida, a un estudiante de Derecho que recibió una herencia millonaria de su tío y tenía que hacer frente a un gran desembolso por el impuesto de Sucesiones. Los 6,6 millones invertidos en el fondo de inversión Iter, FI, Clase Platinum no sólo no contribuyeron a generar un ingreso extra sino que incurrieron en más de 297.000 euros de pérdida.
El afectado, socio de ASUFIN y defendido por los abogados colaboradores de la asociación Gavín y Linares, heredó de su tío más de 9,9 millones de euros en inmuebles, lo que generó una cuota a pagar por el Impuesto de Sucesiones de 2.271.797 euros. Para atender este pago vendió parte de los inmuebles y, además obtuvo más de 5 millones de euros por la venta de unos fondos de inversión que había contratado.
En este contexto, CaixaBank recomienda contratar un fondo de inversión por 6.667.000 euros, supuestamente destinado a cubrir sus obligaciones fiscales. No obstante, el fondo comenzó a tener pérdidas que alcanzaron casi los 300.000 euros. La sentencia declara la anulabilidad por error en el consentimiento de la suscripción de las participaciones de un fondo de inversión, ya que queda acreditado que el afectado no fue informado adecuadamente de los riesgos.
En concreto, el banco alega que en su momento dieron las explicaciones al padre del joven, pero eso no es suficiente: “[el banco] no puede ampararse en las explicaciones del riesgo que ya le había dado a su padre cuando su hijo era menor de edad o presuponer que el padre se las hubiera transmitido al hijo”, razonan los magistrados. “No podemos dar por acreditado que CaixaBank le hubiera explicado [al afectado] con la suficiente antelación los riesgos del producto financiero que adquirió”, rematan.
Producto: Inversión
Juzgado: Audiencia Provincial 21 de Madrid
Dirección Letrada: Fernando Gavín
Fecha: 08/07/2025
Entidad: CaixaBank
