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EDUCACIÓN FINANCIERA: Todo lo que necesitas saber sobre el dinero en efectivo

Desde ASUFIN nos preocupamos por tu salud financiera. Por ello, te explicamos las últimas limitaciones del dinero en efectivo. 

¿Cuánto dinero en efectivo puede llevar una persona encima?

Será necesaria una declaración especial, el modelo S-1 de Hacienda, cuando el importe transportado sea igual o superior a 10.000 euros en caso de salida o entrada en territorio nacional o 100.000 euros en caso de movimientos por territorio nacional.

¿Cuánto dinero en efectivo puede tener un ciudadano guardado en su casa?

No existen límites en la custodia de dinero en efectivo en el hogar. Sin embargo, sí debemos tener muy en cuenta los riesgos ya que la cobertura de nuestro seguro de hogar puede tener limitaciones.

¿Cuánto dinero en efectivo se puede retirar en un día?

En la práctica, si no has preavisado al banco, por regla general no podrás disponer de más de 3.000 euros en ventanilla. 

¿Se puede ir sacando dinero del banco en efectivo e ir guardándolo en efectivo en casa sin declararlo? ¿Hasta qué límite?

Sí se puede, el problema está al “reintegrarlo” de nuevo a pagos, ya que si vas a ingresar más de 1.000 euros al banco tendrás que comunicarlo.

¿Cuánto es el límite para pagar con dinero en efectivo?

1.000 euros es el límite siempre que lo hagas a una empresa o profesional, sin embargo, no existen esos límites en intercambios entre particulares. Aunque siempre debes de cumplir con las obligaciones fiscales.

¿Qué ocurre si se incumplen los límites?

Cualquier pago de un consumidor que sea superior a esta cantidad deberá hacerse por otros medios que permitan identificar la operación, como transferencia bancaria o tarjeta. Incumplir este límite acarrea ser sancionado una multa del 25% del importe abonado y Hacienda puede exigirla tanto al empresario como al consumidor.

¿Cuánto es el límite por el que Hacienda te puede multar por hacer una transferencia sin declarar?

Depende de la falta que se haya cometido. Si es blanqueo de capitales hasta 60.000 euros, si un delito fiscal por no declarar una transacción comercial o por no declarar una donación dependerá del importe de la misma.

¿Cuántas transferencias bancarias se pueden realizar al día?

No existen limitaciones.

¿Cuál es el límite de dinero para realizar una transferencia bancaria?

Tampoco existen limitaciones. Como toda transacción si queda clara la trazabilidad de quien la origina y el destinatario. 

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